Jakie są rodzaje funduszy powierniczych?

17 lutego 2021
Category: Więc Jeśli

Fundusze inwestycyjne to jeden z najpopularniejszych sposobów inwestowania przez Amerykanów dzięki łatwości użytkowania i wbudowanej różnorodności.

Dla nowych inwestorów trudniejsze może być przeszukiwanie tysięcy funduszy inwestycyjnych na rynku. Ogólnie rzecz biorąc, istnieją cztery szerokie typy funduszy inwestycyjnych: te, które inwestują w akcje (fundusze akcyjne), obligacje (fundusze o stałym dochodzie), krótkoterminowe instrumenty dłużne (fundusze rynku pieniężnego) lub zarówno akcje, jak i obligacje (fundusze zrównoważone lub hybrydowe) .

Każdy fundusz inwestycyjny ma na celu rozłożenie ryzyka przy jednoczesnym zdobywaniu szerszych zysków rynkowych. Niektóre rodzaje funduszy wiążą się z wyższym ryzykiem niż inne, ale także wyższymi potencjalnymi nagrodami. Oto bardziej szczegółowe omówienie najpopularniejszych typów funduszy inwestycyjnych.

Gotowy żeby zacząć? Oto kilka propozycji z naszego zestawienia najlepszych brokerów dla inwestorów funduszy inwestycyjnych:

»Chcesz więcej opcji? Zobacz nasze typy dla najlepszych brokerów funduszy.

Fundusze kapitałowe

Udziałowe fundusze inwestycyjne kupują akcje zbioru spółek giełdowych. Według Instytutu Towarzystw Inwestycyjnych większość funduszy inwestycyjnych na rynku (55%) to pewnego rodzaju fundusze akcyjne. Fundusze kapitałowe mają większy potencjał wzrostu, ale większą potencjalną zmienność wartości. Im jesteś młodszy, tym więcej powinno zawierać w portfelu funduszy akcyjnych – radzą planiści finansowi, ponieważ masz więcej czasu na przetrwanie nieuniknionych wzrostów i spadków wartości rynkowej.

Udziałowe fundusze wspólnego inwestowania można kroić i kroić na kilka sposobów w zależności od celów funduszu:

Fundusze oparte na wielkości firmyNiektóre fundusze koncentrują się wyłącznie na spółkach o „dużej kapitalizacji lub „małej kapitalizacji, co odnosi się do kapitalizacji rynkowej lub wartości spółek:

  • Fundusz o dużej kapitalizacji: spółki o wartości rynkowej wynoszącej co najmniej 10 miliardów USD.
  • Fundusz o średniej kapitalizacji: spółki o wartości od 2 do 10 mld USD. Fundusz małej kapitalizacji: firmy o wartości od 300 mln USD do 2 mld USD. »Jakie są potencjalne zwroty funduszu? Ten kalkulator funduszy inwestycyjnych może pomóc

    Fundusze branżowe lub sektoroweTe fundusze inwestycyjne koncentrują się na określonej branży, takiej jak technologia, ropa i gaz, lotnictwo lub opieka zdrowotna. Na przykład inwestorzy, którzy chcą ekspozycji na zyski firm takich jak Google i Apple, mogą zainwestować pieniądze w fundusz technologiczny. Posiadanie funduszy w różnych sektorach może pomóc zdywersyfikować Twój portfel, więc jeśli jedna branża zostanie mocno dotknięta (jak pęknięcie bańki giełdowej dot-com w 2000 r.), Straty te można zrównoważyć zyskami w innych sektorach.

    Fundusze wzrostu i wartościStyl inwestycyjny funduszu jest kolejnym wyróżnikiem funduszy inwestycyjnych. Fundusze wzrostu, jak sama nazwa wskazuje, poszukują akcji, które według zarządzających funduszami będą miały lepsze niż przeciętne zwroty. Fundusze wartościowe szukają firm, których akcje są (jak się domyślacie) niedowartościowane przez rynek.

    Fundusze międzynarodowe, globalne i rynków wschodzącychPołożenie geograficzne może również determinować sposób budowy funduszy inwestycyjnych. Fundusze międzynarodowe inwestują w firmy prowadzące działalność poza USA, podczas gdy fundusze globalne inwestują w firmy prowadzące działalność zarówno w USA, jak i za granicą. Fundusze rynków wschodzących są skierowane do krajów o małych, ale rosnących rynkach.

    Fundusze obligacji

    Fundusze obligacyjne są najpowszechniejszym rodzajem funduszy inwestycyjnych o stałym dochodzie, w których (jak sama nazwa wskazuje) inwestorom wypłacana jest stała kwota zwrotu z początkowej inwestycji. Fundusze obligacji są drugim najpopularniejszym typem funduszy inwestycyjnych, stanowiąc około jednego na pięć funduszy na rynku, według ICI.

    Zamiast kupować akcje, fundusze obligacyjne inwestują w dług rządowy i korporacyjny. Uważane za bezpieczniejszą inwestycję niż akcje, fundusze obligacji mają mniejszy potencjał wzrostu niż fundusze akcyjne.

    Tak jak doradcy twierdzą, że fundusze kapitałowe faworyzują młodych, inwestorzy zbliżający się do emerytury powinni mieć więcej funduszy obligacji w swoim portfelu, aby chronić swoje gniazdo, a jednocześnie zarabiać większe odsetki niż lokowanie tych środków na rachunku oszczędnościowym w banku.

    Fundusze rynku pieniężnego

    Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego to fundusze inwestycyjne o stałym dochodzie, które inwestują w wysokiej jakości krótkoterminowe zadłużenie od rządów, banków lub korporacji. Przykłady aktywów posiadanych przez te fundusze obejmują amerykańskie obligacje skarbowe, certyfikaty depozytowe i papiery komercyjne. Według ICI są uważane za jedną z najbezpieczniejszych inwestycji i stanowią 15% rynku funduszy inwestycyjnych.

    Zrównoważone fundusze

    Te inwestycje, znane również jako fundusze alokacji aktywów, są połączeniem funduszy kapitałowych i funduszy o stałym dochodzie ze stałym współczynnikiem inwestycji, takich jak 60% akcji i 40% obligacji. Najbardziej znaną odmianą tych funduszy są fundusze z datą docelową, które automatycznie realokują stosunek inwestycji z akcji do obligacji w miarę zbliżania się do emerytury.

    Inne fundusze inwestycyjne

    Fundusze indeksowe

    Fundusz indeksowy to rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, którego udziały odpowiadają lub śledzą określony indeks rynkowy, taki jak S&P 500. Popularność funduszy indeksowych wzrosła w ostatnich latach dzięki rozwojowi pasywnej strategii inwestowania, która z biegiem czasu zazwyczaj przynosi lepsze zyski niż aktywnie zarządzane podejście. Podobnie jak fundusze akcyjne, fundusze indeksowe mogą różnić się w zależności od wielkości firmy, sektora i lokalizacji.

    Fundusze specjalistyczne lub alternatywneTa uniwersalna kategoria funduszy obejmuje fundusze hedgingowe, zarządzane kontrakty terminowe typu futures, towary i fundusze powiernicze na rynku nieruchomości. Rośnie również zainteresowanie inwestorów korporacyjnymi społecznie odpowiedzialnymi funduszami powierniczymi, które unikają inwestowania w kontrowersyjne branże, takie jak tytoń czy broń palna, a zamiast tego koncentrują się na finansowaniu firm stosujących silne praktyki środowiskowe i pracownicze.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy