Wyzwania w najlepszych finansach

17 lutego 2021
Category: Może Pomóc

Autor: EJ Liotta – Ostatnie kilka lat przyniosło gwałtowne zmiany w światowym sektorze bankowym. Świat po kryzysie kredytowym został zdefiniowany przez niepewność i wywierał presję na przychody i marże operacyjne. W połączeniu z ostrymi wymogami regulacyjnymi stworzyło to bezprecedensowy zestaw wyzwań dla wielu firm. Organizacje napotykają poważne przeszkody w generowaniu przychodów z handlu na własny rachunek i obecnie koncentrują się tak intensywnie, jak zawsze, na franczyzach swoich klientów.

Skupiając się na finansowaniu i obsłudze funduszy hedgingowych, finansowanie typu prime jest głównym filarem każdej organizacji bankowej zorientowanej na klienta.

Prime Finance może napędzać wiele aspektów globalnej bankowości inwestycyjnej, w tym stopy procentowe, przepływ zleceń i finansowanie strukturyzowane. Ze względu na długoterminowy charakter głównych relacji finansowych może pomóc nadać strategiczny ton całej organizacji bankowej. Ostatnio znaczna część świata obsługującego fundusze hedgingowe została zdominowana przez kilka firm. To osłabiło konkurencyjność i niekorzystnie wpłynęło na branżę.

Świat pokryzysowy stworzył możliwości dla nowych podmiotów wchodzących na rynek w zakresie generowania nowych źródeł przychodów i wprowadzania sił konkurencyjnych, co ostatecznie przyniesie korzyści globalnej społeczności funduszy hedgingowych. Stały wymóg dywersyfikacji przez fundusze hedgingowe oraz długoterminowy charakter relacji między funduszem hedgingowym a bankiem sprawiają, że wejście do finansowania na rynku podstawowym jest szczególnie atrakcyjne.

Większe, istniejące główne organizacje finansowe również mają szansę na zdobycie udziału w rynku. Jednak wyzwania, przed którymi stoją, różnią się od nowych graczy i koncentrują się na jednoczesnym zmniejszaniu kosztów i zapewnianiu dodatkowej głębi produktu. Wielu poświęciło dużo pieniędzy, próbując przełamać wyższe poziomy branży, często spotykając się z mieszanymi wynikami, a następnie kończąc na drogich, rozwidlonych i trudnych w zarządzaniu platformach technologicznych.

Chociaż firmy rozumieją korzyści płynące z rozszerzenia lub wejścia na rynek finansowania pierwszorzędnego, jednym z głównych wyzwań stojących przed wszystkimi uczestnikami jest technologia. Nowi uczestnicy, którzy chcą wejść w przestrzeń, muszą budować systemy klasy przemysłowej.

PrimeOne Solutions oferuje trzy podstawowe produkty, które obejmują swapy, usługi maklerskie w formie gotówki i pożyczki papierów wartościowych. Najbardziej podstawowe funkcje (tj. Przechwytywanie transakcji, marża i raportowanie) są wymagane tylko po to, aby wejść do biznesu, podczas gdy zaawansowane funkcje (np. Ponowna hipoteka, aranżowane finansowanie, optymalizacja książek) są potrzebne dla większych uczestników, którzy chcą rozszerzyć swoją ofertę produktów i / lub napędzać zyski i straty.

PrimeOne Solutions jest jedyną firmą technologiczną na świecie, która zapewnia kompleksowy pakiet ułatwiający finansowanie działalności typu prime. Chociaż organizacje stoją przed nowymi wyzwaniami i możliwościami, muszą również przestrzegać coraz bardziej złożonego, ewoluującego globalnego aparatu regulacyjnego. Wiele regulacji weszło w życie i zostało zinterpretowanych przez organy regulacyjne, ale w przypadku wielu innych proces interpretacji właśnie się rozpoczął.

Kluczem jest zapewnienie solidnych podstaw regulacyjnych. Na przykład konsolidacja swapów obejmująca całą firmę jest niezbędna do zapewnienia zgodności z Dodd-Frank. Należy również uwzględnić podstawowe kwestie związane z usługami, takie jak ograniczone wykorzystanie pozycji klientów do celów finansowania oraz wykrywanie niedopasowania aktywów i zobowiązań.

Technologia PrimeOne Solutions stanowi podstawę tych usług, zapewniając wiele gotowych narzędzi zapewniających odpowiednią zgodność, jednocześnie usuwając bariery wejścia. Korzystając z modelu technologii opartej na chmurze, klienci PrimeOne Solutions mogą skrócić czas wprowadzenia produktu na rynek, skorzystać z modularyzacji funkcji i naturalnie wyższej ekonomii hostingu.

EJ Liotta jest globalnym szefem PrimeOne Solutions

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy